| 关于开展融资租赁业风险排查工作的通知 |
| 京商务交字〔2017〕105号 |
各融资租赁企业：
根据《商务部办公厅关于开展融资租赁业风险排查工作的通知》（商办流通函〔2017〕175号）、《融资租赁企业监督管理办法》（商流通发〔2013〕337号）等文件有关要求，为进一步加强对本市融资租赁企业的监督管理，有效防范和化解融资租赁行业风险隐患，规范市场秩序，促进行业健康发展，切实守住不发生系统性、区域性风险的底线，市商务委自2017年5月22日至6月30日在全市开展融资租赁业风险排查工作。现将有关事项通知如下：
一、排查对象
截至2016年12月31日获得试点资格的内资融资租赁试点企业及外商投资融资租赁企业（以下简称“企业”）。未正常经营开展融资租赁业务的企业也纳入排查范围。对存在以下情况的企业要进行重点检查：
1.关联公司从事互联网金融、投资咨询、财富管理、第三方理财、小额贷款、融资担保、商业保理、典当等业务的企业。关联公司包括股东、股东投资的企业、同一实际控制人控制的其他企业及本公司所投资的企业。
2.售后回租项目承租人多为关联公司的企业。
3.股东或存在交易关系的关联公司及其高级管理人员近期出现过重大违法违规行为的企业。
4.业务规模短期内以超常规速度增长，风险资产比例、资产负债率和租金逾期率过高的企业。
5.主营业务占比偏低，存在大量对外投资和对外担保的企业。
6.以工业原材料、贵重金属等限制流通物，无形资产、生物资产、商业地产甚至住宅等作为主要租赁物的企业。
7.通过网络借贷平台等互联网金融企业进行融资，且融资规模较大的企业。
8.以自然人为承租人或业务合作对象，且近期发生过多次业务纠纷的企业（例如面向个人开展汽车融资租赁业务）。
9.未按要求及时通过全国融资租赁企业管理信息系统填报相关信息的企业，或所填报信息明显存在不实、不准确等情况的企业。
10.注册地与实际经营地不一致、联系方式发生变化或已无法联系的企业。
11.取得经营资质后长期（超过一年）未开展业务的企业。
12.注册资本实到率偏低（不足30%）的企业，特别是注册资本实到率低但开展业务规模较大的外资企业。
13.上年排查中需重点关注的企业。
二、排查时间安排
（一）企业自查阶段（2017年5月22日—5月31日）。各企业按照统一要求进行自查。
（二）现场排查阶段（2017年6月1日—6月30日）。根据随机抽取的名单，市商务委委托市租赁行业协会协助进行排查，必要时聘请会计师事务所协助排查。
三、排查内容
（一）基本情况
1.企业基本信息，包括但不限于股东或出资人、实际控制人、法定代表人、注册资本及实缴金额、分支机构数量及分布等。
2.业务开展情况，包括承租人、租赁物及其权属状况、融资来源及方式、业务合规性、租金收取情况及逾期率等。
3.境外借款、境外放款等资金跨境流动情况。
（二）存在的主要问题
1.是否存在直接从事或参与吸收或变相吸收公众存款等行为；是否未经相关部门批准，从事同业拆借、股权投资等业务。
2.是否违反国家有关规定向地方政府、地方政府融资平台公司提供融资或要求地方政府为租赁项目提供担保、承诺还款等。
3.是否存在虚构租赁物、以不符合法律规定的标的为租赁物、未实际取得租赁物所有权或租赁物合同价值与实际价值明显不符，以融资租赁为名义实际从事资金融通业务甚至变相发放贷款等行为。
4.是否存在与关联公司之间进行租赁物低值高买、高值低租等明显不符合市场规律的交易行为。
5.是否存在虚假宣传（例如宣称具有金融牌照、以金融机构名义进行宣传等）、故意虚构融资租赁项目通过公开渠道（如互联网金融平台）进行融资等行为。
6.股东、高级管理人员和员工是否假借企业名义参与非法集资活动。
7.是否存在超杠杆经营，即风险资产比例是否超过规定的限额。
8.是否按要求及时报送季度和年度经营情况信息报表，在全国融资租赁企业管理信息系统上登记的信息是否真实准确。企业变更名称、异地迁址、增减注册资本金、改变组织形式、调整股权结构等是否履行报备要求。
9.外商投资融资租赁企业是否按要求及时进行外商投资企业设立及变更备案，是否参加外商投资企业年度投资经营信息联合报告（联合年报）工作。
四、有关要求
（一）各企业收到本通知后，按照上述排查内容认真进行自查，提交自查报告（详见附件）并于2017年5月31日前将自查报告纸质版一式两份盖章后邮寄到北京市租赁行业协会（北京市西城区莲花池东路丙1号309室 邮编：100045）；电子版发送到邮箱：bjszlhyxh@vip.sina.com ，同时做好迎检相关资料准备，被抽检的企业，配合提供相应资料。
（二）市租赁行业协会负责安排现场排查企业的日程、联系相关事项；收集排查资料、整理分析、核对汇总。会计师事务所协助做好排查工作。
（三）市商务委会同市租赁行业协会通过全国融资租赁企业管理信息系统对企业填报的交易记录、经营信息、财务数据等数据进行分析，查找风险点和违法违规活动线索，核对系统填报信息的真实性与准确性。各企业应按照相关要求，及时、准确填报全国融资租赁企业管理信息系统。对不及时填报、瞒报或虚报信息的企业，应立即整改，对于不按要求整改的企业，将纳入企业报送信息异常名录并报商务部，商务部将适时通过适当方式进行公开。
（四）在规定的时间内，企业不提供“自查报告”，并经联系无果者，按“失联企业”对待，并记入“企业诚信档案”。
特此通知。
市商务委内资融资租赁管理人员孟祥伟、联系电话：87211833
市商务委外资融资租赁管理人员叶卫东、联系电话：87211738
北京市租赁行业协会张雪飞、联系电话：67150700
